COMPOSANTE · Forecast Cash

Forecast Trésorerie 13 semaines

Trois scénarios. Une vision claire.

Projection de trésorerie semaine par semaine sur 13 semaines, déclinée en scénarios base, stress et croissance, plus un stress sévère. Un module construit pour le pilotage e-commerce, là où les outils SaaS s'arrêtent à la donnée brute.

Horizon: 13 sem. glissantes
Scénarios: 3 systématiques
Maille: Hebdo par semaine

Le constat sectoriel

La rentabilité et la trésorerie sont deux disciplines distinctes.

Une marque en forte croissance peut être rentable et être confrontée à une tension de trésorerie. Les flux ne sont pas synchronisés : les fournisseurs sont réglés 30 à 60 jours avant l'encaissement des ventes, les plateformes d'acquisition se prélèvent au fil de l'eau, et les échéances de TVA, IS et URSSAF arrivent par vagues.

La difficulté n'est pas de constater les sorties de cash. Elle est de les projeter sur un horizon opérationnel, en croisant achats de stock, calendrier social, saisonnalité commerciale et accélérations d'acquisition.

C'est l'objet de notre forecast trésorerie sur 13 semaines : un horizon long pour anticiper, court pour rester pilotable. Trois scénarios systématiques, plus un stress sévère, pour sécuriser les arbitrages stratégiques. Voir notre méthode de prévisionnel de trésorerie.

Semaines de visibilité

3+1

Scénarios, dont un stress sévère

cycle-de-cash / désynchronisation

Achats de stock sortie

Prélèvements Ads continu

TVA · IS · URSSAF par vagues

Encaissements ventes entrée

Les sorties précèdent les entrées de 30 à 60 jours. C'est cette désynchronisation, pas la rentabilité, qui crée la tension : le forecast la projette semaine par semaine.

Méthodologie

3 scénarios + un stress sévère, pour chaque décision.

Scénario Stress

Hypothèses dégradées : ventes ralenties, encaissements retardés, coûts alourdis. Les paramètres sont des cellules nommées, modifiables dans le classeur.

Scénario Base

Tendance actuelle maintenue. Projection réaliste basée sur vos 12 derniers mois de données, saisonnalité incluse.

Scénario Croissance

Accélération des ventes. La croissance consomme du cash (stock, acquisition) : le besoin de financement est chiffré (cas de démonstration : 19 343 €).

S'y ajoute systématiquement un stress sévère : payouts PSP retardés, réserve PSP appliquée, remboursements aggravés. Et une règle d'honnêteté : jamais de run-rate, jamais d'extrapolation. Le runway n'est affiché que si le flux net est réellement négatif, et un trimestre incomplet est montré comme tel.

Sources de données

Ce que le forecast intègre.

apk-capital / forecast / sources-de-données

lecture seule + exports guidés

Entrées de cash encaissements

Encaissements Stripe / PayPal
Paiements B2B à recevoir
Remboursements en attente

Sorties de cash décaissements

Achats stock planifiés
Dépenses Ads (Meta, Google)
Salaires & charges sociales
Loyer, SaaS, charges fixes
TVA, IS, URSSAF

Checklist fournie à la signature. Chaque flux est réconcilié avec le relevé bancaire (export CSV) : les écarts sont catégorisés, pas ignorés.

Aperçu livrable

Votre forecast cash, semaine par semaine

Forecast Cash · 13 Semaines · Maison Ondrelle · mai 2026

Clôture J+5

Scénario base Scénario stress Seuil critique

Point bas S13 (stress)

39 990 €

Stress sévère (S13)

28 133 €

Semaines sous le seuil 15 K€

0, même en stress sévère

Aucun runway affiché : le flux net du cas de démonstration est positif, et la règle maison interdit de l'extrapoler.

Cas de démonstration Maison Ondrelle · marque fictive, données synthétiques, méthodologie réelle. Votre forecast est construit sur vos vrais chiffres.

FAQ

Questions fréquentes

C'est quoi exactement un forecast cash ?

Un forecast cash est une projection semaine par semaine de vos entrées et sorties de trésorerie. Il vous montre votre solde bancaire prévu à chaque fin de semaine sur 13 semaines, et identifie les semaines critiques où vous risquez d'être à court de cash.

Les scénarios, c'est quoi concrètement ?

Le scénario Base projette la saisonnalité de vos 12 derniers mois. Le Stress dégrade les hypothèses : ventes ralenties, encaissements retardés, coûts alourdis. La Croissance simule une accélération, qui consomme du cash : le besoin de financement est chiffré. S'y ajoute un stress sévère : payouts PSP retardés, réserve PSP, remboursements aggravés. Tous les paramètres sont des cellules nommées, modifiables dans le classeur.

Comment ça m'aide concrètement ?

Vous voyez les trous de trésorerie 3 semaines avant qu'ils n'arrivent. Ça vous laisse le temps de renégocier un délai fournisseur, décaler un paiement, ou activer une ligne de crédit. Sans forecast, vous découvrez le problème quand il est trop tard.

Mon comptable peut faire ça ?

Votre comptable produit un bilan annuel rétrospectif. Le forecast cash est un outil prévisionnel opérationnel, actualisé à chaque clôture mensuelle (J+5). Ce n'est pas le même métier, pas les mêmes outils, pas la même fréquence.

À partir de quel tier ai-je accès au forecast 13 semaines ?

Le forecast 13 semaines complet (scénarios base, stress, croissance + un stress sévère) est inclus dès l'Audit Flash, puis actualisé à chaque clôture mensuelle en Pilotage Mensuel. Le runway n'est affiché que si le flux net est réellement négatif : jamais extrapolé.

Cartographie financière · 30 minutes

Donnez à votre trésorerie un horizon de 13 semaines.

Anticiper les tensions de cash est une discipline distincte de la rentabilité. Notre forecast 13 semaines vous donne le recul nécessaire pour arbitrer en sérénité. Commençons par une cartographie financière de 30 minutes.

Réserver un appel de cartographie (30 min) Simuler mon cash runway

Les autres composantes de la méthode